14 ноября 2022. Росфинмониторинг, Налоговая служба и Банк России вскрыли так называемую "ресторанную" схему отмывания денег.
Как выяснилось, многие рестораны и кафе по всей стране использовали теневую площадку для сокрытия и легализации доходов, сообщает UlanMedia (УланМедиа).
Как работала мошенническая схема? Платеж от клиента проходил через терминал, не принадлежащий ресторану. Затем деньги проходили через цепочку как минимум из трех кредитных организаций, а на входе и на выходе денежного потока были искусственно включены две процессинговые компании. Затем безналичные деньги от ресторанов менялись на неинкассированную наличность.
"Это позволяло им не зачислять денежные средства на свои счета, а перенаправлять их на счета туристских компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки либо переводить на счета физических лиц", — рассказали в пресс-службе ЦБ.
Эта нелегальная схема позволяла общепитам регулировать доход, чтобы сохранить права на применение специальных налоговых режимов, уклоняясь от уплаты НДС.
Также рестораны могли выплачивать сотрудникам "серую" зарплату и за счет этого уходить от зарплатных налогов и сборов.
Автор: Андрей Очиров