6 июня. Центробанк рекомендовал банкам ввести лимиты для входящих переводов на счета дропперов — тех, кто помогает мошенникам, передавая данные своих счетов для сомнительных операций.
По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, эти меры направлены на борьбу с мошенническими схемами. Однако под удар при определенных обстоятельствах могут попасть и честные граждане.
Известно, что преступники часто используют подставные счета для обналичивания денег. Банки теперь будут активнее блокировать подозрительные операции. Планируется, что банки будут вводить ограничения при необычно большом количестве контрагентов — плательщиков или получателей. К примеру, это может быть 10 в день или 50 в месяц.
Еще будут анализировать активность клиентов в реальном времени. Под подозрение попадут те, у кого, к примеру, больше 30 операций в день, нет платежей по ЖКХ или на мобильный телефон, и минимальный остаток на счете, скажем 10% от среднедневного объема операций на конец дня в течение недели.
Даже использование одного устройства для доступа в интернет-банк несколькими людьми может вызвать подозрения.
В беседе с "ПГ" Анатолий Аксаков подчеркнул, что новые правила должны быть прописаны в договорах, банки должны будут учесть это и скорректировать документы.