Тех, кто снимает или вносит деньги в банкомат, начнут блокировать — список претендентов

UlanMedia, 25 октября. На фоне растущих угроз финансового мошенничества, отмывания незаконно полученных доходов и попыток финансирования терроризма Банк России кардинально пересмотрел подходы к обеспечению безопасности банковских операций. Введены новые протоколы проверки транзакций, затронувшие привычные действия — снятие наличных в банкоматах, пополнение счетов и переводы.

Современные технологии, включая системы на основе искусственного интеллекта, позволяют банкам анализировать поведение клиентов в режиме реального времени. Алгоритмы обрабатывают огромные массивы данных, выявляя признаки подозрительной активности. Если операция соответствует хотя бы одному из таких критериев, банк немедленно информирует клиента и вводит временный лимит: на 48 часов выдача наличных в банкоматах ограничивается до 50 тысяч рублей в сутки. Получить большую сумму можно будет только при личном обращении в отделение банка.

К числу тревожных сигналов относятся:

• нехарактерное время снятия денег (например, глубокой ночью);
• нетипичная для клиента сумма;
• использование банкомата в необычном месте;
• запрос на выдачу средств несвойственным способом.

Особое внимание уделяется ситуациям, когда клиент может находиться под влиянием мошенников:

1. снятие крупной суммы в течение 24 часов после оформления кредита;
2. резкое увеличение лимита на снятие наличных, в том числе по кредитной карте;
3. перевод на свой счёт более 200 тысяч рублей по Системе быстрых платежей (СБП) со своего же счёта в другом банке.

В случае ошибочной блокировки из-за сбоя системы или срабатывания алгоритма предусмотрена процедура оперативной разблокировки. Клиент может обратиться в службу поддержки или в отделение банка для быстрого восстановления доступа.

Центробанк также усилил контроль над внесением наличных на счёт. Начиная с сентября 2025 года, любые операции, вызывающие подозрения, проходят углублённую проверку. Например:

• если сумма внесённых денег превышает месячный доход клиента;
• если деньги вносит не сам владелец счёта — тогда банк проверяет наличие родственных связей между сторонами.

По новым рекомендациям ЦБ банки вправе запрашивать у клиента информацию о цели операции, а также могут учитывать данные из социальных сетей и мессенджеров для анализа контекста. При признании операции сомнительной банк обязан направить уведомление в Центральный банк и МВД.

"Обеспечить повышенное внимание к клиенту и совершаемым им операциям, провести углублённую проверку информации о его деятельности, выгодоприобретателях и бенефициарах, запрашивать дополнительные документы и сведения о целях операций", — указано в новых правилах ЦБ.

Эксперты отмечают, что такие меры, хотя и могут вызывать временные неудобства у добросовестных клиентов, направлены на защиту их финансов и повышение устойчивости всей банковской системы. Главная цель — предотвратить преступления до их совершения, сохранив баланс между безопасностью и удобством.
Копировать
 

 
 
 
 
 
 
 

Смотрите полную версию на сайте >>>