В Улан-Удэ юноша сел без прав на мопед и сломал бедро
09:50
В Бурятии бесправный водитель иномарки сбил мальчика на велосипеде
09:35
7-классница из Улан-Удэ перевела мошенникам свои накопления
09:30
Бурятия вошла в десятку регионов ДФО с высоким риском пожаров в июне
09:15
ФСБ задержала руководителей ТГК-14 из-за махинаций с тарифами
09:08
В Бурятии площадь лесных пожаров превышает 114 тысяч гектаров
09:05
Сотрудники МЧС Бурятии обследуют детские летние лагеря
08:33
Вахта Победы: передача Знамени Победы из Берлина в Москву, военная подготовка в колхозах
08:30
Бурятию местами ждут дожди и мокрый снег
07:00
Сергей Цивилёв сообщил о введении круглогодичного запрета на майнинг в Бурятии
06:00
Решение Конституционного суда изменит судьбу нацпарка в Бурятии
29 мая, 21:08
Следком Бурятии займётся местными властями по делу о гибели мальчика в реке
29 мая, 20:30
ДРКБ в Бурятии исполнилось 25 лет
29 мая, 19:59
Картофельное иго: второй хлеб в Бурятии вытесняют иностранцы
29 мая, 19:42
Жителям Улан-Удэ напомнили, как перейти на электроотопление
29 мая, 18:50

По каким признакам банки узнают сомнительные переводы

Мошенники могут и не догататься, как банк их вычислил
Банки вычисляют сомнительные операции своими методами Вячеслав Бадмаев, ИА UlanMedia
Банки вычисляют сомнительные операции своими методами
Фото: Вячеслав Бадмаев, ИА UlanMedia
Нашли опечатку?
Ctrl+Enter

Подозрительный перевод — незваный, опасный гость. И банки делают всё возможное, чтобы не пускать таких гостей на порог.

Как банки вычисляют сомнительные денежные операции, рассказала Татьяна Белянчикова — доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова.

По ее словам, одним финансовым организациям кажется подозрительным, когда клиент регулярно делает переводы, а вскоре происходит снятие с карты наличных.

"Возможно, это простое отмывание денег через „транзит“, дроппинг", — пояснила эксперт.

Другой банк, добавила она, предпочтет "перебдеть" при нарушении привычного порядка вещей: если человек вдруг оправит деньги из другого региона или перечислит намного более крупную сумму, чем обычно. 

Однако все свои хитрости, используемые для вычисления злоумышленников, банки не раскрывают.

"Чтобы не облегчать им жизнь", — уточнила финансист. 

В серьезных случаях банк может заблокировать счет клиента на месяц. А отправителю придется доказывать, что он сделал "нехороший" перевод добровольно, приводит слова Белянчиковой "Прайм".

233838
32
53