Перевал Пыхта в Бурятии закрыли из-за поломки в санитарной зоне
16:25
Позывной "Ромашка": "Иду к поставленной цели"
16:20
В Улан-Удэ взялись за лужи
16:17
В Бурятии из-за плохой видимости закрыли Татауровскую переправу
16:06
Мэр Улан-Удэ поручил усилить контроль за работой подрядчиков
16:03
В Улан-Удэ 3 дня не будут продавать алкоголь
15:30
Вахта Победы: 60-летие Дальзавода", посевная сои и экзамены в школах
15:10
Трагедия в Байкальске: мэр объявил траур по погибшим и призвал не верить слухам
15:00
В Улан-Удэ водитель, протирая стекло от снега, врезался в остановку
14:38
В Кабанском районе Бурятии четвёртый день ищут пропавшего мальчика
14:15
В больнице Улан-Удэ родителей пустят к детям в реанимацию
13:51
Александр Ведяхин: Технологические предприниматели сегодня двигатели прогресса
13:40
В Улан-Удэ учебная машина опрокинулась на бок и создала пробку
13:39
Часть Бурятии находится во власти зимы
13:25
В Улан-Удэ откачивают лужи с дорог и следят за ними со спутников
13:20

По каким признакам банки узнают сомнительные переводы

Мошенники могут и не догататься, как банк их вычислил
Банки вычисляют сомнительные операции своими методами Вячеслав Бадмаев, ИА UlanMedia
Банки вычисляют сомнительные операции своими методами
Фото: Вячеслав Бадмаев, ИА UlanMedia
Нашли опечатку?
Ctrl+Enter

Подозрительный перевод — незваный, опасный гость. И банки делают всё возможное, чтобы не пускать таких гостей на порог.

Как банки вычисляют сомнительные денежные операции, рассказала Татьяна Белянчикова — доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова.

По ее словам, одним финансовым организациям кажется подозрительным, когда клиент регулярно делает переводы, а вскоре происходит снятие с карты наличных.

"Возможно, это простое отмывание денег через „транзит“, дроппинг", — пояснила эксперт.

Другой банк, добавила она, предпочтет "перебдеть" при нарушении привычного порядка вещей: если человек вдруг оправит деньги из другого региона или перечислит намного более крупную сумму, чем обычно. 

Однако все свои хитрости, используемые для вычисления злоумышленников, банки не раскрывают.

"Чтобы не облегчать им жизнь", — уточнила финансист. 

В серьезных случаях банк может заблокировать счет клиента на месяц. А отправителю придется доказывать, что он сделал "нехороший" перевод добровольно, приводит слова Белянчиковой "Прайм".

233838
32
53