Администрация Улан-Удэ оцепенела на Набережной реки Уды
14:50
Чемпион мира до сих не оправился после травмы на льду Байкала
14:26
На границе Бурятии и Монголии ввели реверсивное движение
14:15
На деревню Красный Яр в Бурятии впервые провели интернет
14:00
В Улан-Удэ усилят работу маршрута №37
13:50
Круиз на поезде через всю Россию запустят из порта на Байкале
13:46
Бежим в ритме: музыка для занятий бегом
13:45
Табачный магазин в Улан-Удэ оштрафовали на 300 тыс. руб. за партию контрафакта
13:30
Акции ТГК-14 рухнули после ареста топ-менеджеров
13:12
Специалист Росреестра Бурятии удостоена медали "За помощь фронту"
13:00
В Бурятии прошел первый этап спартакиады "Золотой возраст-2025"
12:30
В Улан-Удэ можно будет получить бесплатную помощь юристов
12:10
В Бурятии построят ещё один крытый хоккейный комплекс
11:51
В Заиграевском районе Бурятии разрушился мост через реку Илька
11:50
Теплый пол едва не уничтожил дом в Северобайкальске
11:30

По каким признакам банки узнают сомнительные переводы

Мошенники могут и не догататься, как банк их вычислил
Банки вычисляют сомнительные операции своими методами Вячеслав Бадмаев, ИА UlanMedia
Банки вычисляют сомнительные операции своими методами
Фото: Вячеслав Бадмаев, ИА UlanMedia
Нашли опечатку?
Ctrl+Enter

Подозрительный перевод — незваный, опасный гость. И банки делают всё возможное, чтобы не пускать таких гостей на порог.

Как банки вычисляют сомнительные денежные операции, рассказала Татьяна Белянчикова — доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова.

По ее словам, одним финансовым организациям кажется подозрительным, когда клиент регулярно делает переводы, а вскоре происходит снятие с карты наличных.

"Возможно, это простое отмывание денег через „транзит“, дроппинг", — пояснила эксперт.

Другой банк, добавила она, предпочтет "перебдеть" при нарушении привычного порядка вещей: если человек вдруг оправит деньги из другого региона или перечислит намного более крупную сумму, чем обычно. 

Однако все свои хитрости, используемые для вычисления злоумышленников, банки не раскрывают.

"Чтобы не облегчать им жизнь", — уточнила финансист. 

В серьезных случаях банк может заблокировать счет клиента на месяц. А отправителю придется доказывать, что он сделал "нехороший" перевод добровольно, приводит слова Белянчиковой "Прайм".

233838
32
53