Российские банки обязаны внимательно отслеживать счета своих клиентов для выявления возможных случаев легализации незаконных доходов. Если появляется подозрение на некие операции, банки имеют право блокировать счета и запрашивать документы, подтверждающие законность источников поступивших средств, сообщила юрист Ирина Сивакова.
В качестве примера она привела случай, когда один из банков отказался возвращать вклад клиенту, поскольку посчитал его операции подозрительными. Средства на счет поступили в виде займа от юридического лица, что банк расценил как возможную схему по обналичиванию. Суд признал действия банка законными, что было подтверждено решением Ставропольского суда.
Сивакова также подчеркнула, что под банковский контроль могут подпадать переводы любых сумм, включая те, что меньше 600 тысяч рублей. Верховный суд Российской Федерации ранее подтверждал, что кредитные учреждения обязаны следить за всеми финансовыми операциями своих клиентов и блокировать подозрительные транзакции, следуя указаниям Центрального банка.
