Председатель комитета Государственной думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков предложил усилить борьбу с кибермошенничеством за счёт введения обязательной маркировки подозрительных банковских счетов и карт. С таким предложением он выступил в интервью РИА Новости (18+), подчеркнув необходимость более оперативного реагирования банков на сигналы о мошенничестве.
По словам депутата, Госдума рассматривает меры по ужесточению требований к банкам, чтобы они могли быстрее реагировать на заявления граждан о подозрительных операциях.
"Мы рассматриваем разные варианты. Я думаю, что сигнал о подозрении в мошенничестве нужно давать. И можно обязать банки учитывать эти сигналы при обслуживании таких карт", — отметил Аксаков.
Суть предложения: "окрашивание" рисковых счетов
Аксаков предлагает внедрить механизм, при котором банки будут самостоятельно проставлять внутреннюю "пометку" или индикатор риска на те счета и карты, которые вызывают подозрения в причастности к мошеннической деятельности. Такая "маркировка" не будет видна клиенту, но станет сигналом для системы безопасности финансовой организации.
Как это будет работать?
- При поступлении сигнала от клиента, правоохранительных органов или внутренних систем банк фиксирует факт подозрения.
- Счет или карта получают статус "потенциально рискового".
- При любой попытке провести операцию по такому счёту система автоматически активирует усиленные меры:запрос дополнительной верификации (например, SMS-код, биометрия);
- установление временных лимитов;
- блокировку крупных или нехарактерных транзакций.
Цель инициативы
Такой подход позволит:
- Существенно сократить время между обнаружением мошенничества и блокировкой средств;
- Затруднить вывод похищенных денег злоумышленниками;
- Усилить защиту добросовестных пользователей;
- Повысить ответственность банков за безопасность клиентов.
Ожидаемый эффект
Введение системы "окрашенных" счетов может стать важным шагом в профилактике финансовых преступлений. Это создаст дополнительный барьер для мошенников и снизит общий объём ущерба, причиняемого гражданам.
Инициатива находится на стадии рассмотрения, но уже вызвала широкий интерес как среди регуляторов, так и в банковском сообществе. В случае принятия она может стать частью комплексной стратегии по защите россиян от цифровых угроз.
