UlanMedia, 31 декабря 2025. С 1 января 2026 года банки в Бурятии как и по всей стране будут обязаны отслеживать расширенный список признаков мошеннических операций. Об этом сообщает Центробанк России. Новые правила коснутся всех кредитных организаций и направлены на усиление защиты клиентов.
В перечень вошли операции по крупным переводам через Систему быстрых платежей (СБП) самому себе — от 200 000 рублей — с последующим переводом другому человеку. Также банки будут обращать внимание на нетипичное поведение клиента: переводы в необычное время суток, суммы, нехарактерные для него, или операции с использованием устройства или интернет-провайдера, которые ранее не применялись.
Дополнительно будут учитываться изменения в устройстве и аккаунте: смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, или изменение характеристик телефона в течение 48 часов до операции. Банки также получат право использовать данные из внешних источников — например, информацию от операторов связи, указывающую на мошенничество.
Кроме того, обязательному контролю подлежат операции с лицами из "чёрных списков" — базы данных ЦБ по мошенническим операциям.
